我市首起恶势力犯罪集团“套路贷”案件被提起公诉

发布时间:2019-01-07 14:26 来源: 澳门金沙棋牌_正规官网公安局 作者: 浏览次数:

近日,我局经侦支队一大队侦办的“7.11恶势力犯罪集团套路贷”案件已提起公诉。该案是我局办理的首例“套路贷”案件,也是澳门金沙棋牌_正规官网首例以恶势力犯罪集团公诉的“套路贷”案件。

该案自抓获犯罪嫌疑人至公诉,历时3个月,该起恶势力犯罪集团“套路贷”的成功侦办,充分彰显了我局打击该类案件的决心。

提起“套路贷”大家都不会感到陌生,然而近两年,为什么还会有这么多人被“套路”?我们从“套路贷”案例中分析可以看到,其手段套路并不复杂,被“套路”群体则基本都具有一个共性,那就是因为种种原因没有正规融资渠道而又资金紧张,迫切需要资金周转。“套路贷”犯罪分子正是抓住这部分群体“欲贷无门”的急切心理扮演了“雪中送炭”的角色,设置了“零门槛、无需抵押、无需资质、秒放款”的“套路”。

在本案中, 嫌疑人通过制造民间借贷的假象,与借款人以借一押一的方式签订虚假的不平等《借款协议》,《协议》签订后,犯罪嫌疑人先向借款人按照《借款协议》中约定的借款金额通过借贷宝账户全额转账放款,然后再让借款人通过微信或支付宝账户将押金及30%的“服务费”返还回来,制造虚假转账流水,以此来制约借款人按照嫌疑人设置的“套路”偿还借款。

同时,在套路贷案件中,一些无需抵押或者提供任何抵押物的“套路”,迎合了社会上一大部分人的需求。其实许多受骗者一开始可能就已经觉察了其中的陷阱,可为了获得急需的资金,于是怀着侥幸心理铤而走险,最终深陷其中不能自拔,以至于后期偿还的利息远高于借款本金。

当借款到期后,该恶势力犯罪集团以收取30%至40%的“服务费”、“展期费”等名义虚增受害人的债务,同时,将借款人介绍给其他放贷人,通过“转单平账”的方式累加借款人债务,从中牟利,当借款人无力偿还借款时,又通过“呼死你”软件对借款人及其亲朋好友进行24小时不间断的电话轰炸,并通过手机短信、彩信、微信的方式向借款人及其亲朋好友群发威胁、恐吓、辱骂等侮辱性信息以及该犯罪团伙P图制作的有借款人头像的“灵堂”照片,有计划的进行“软暴力”催收,从而达到非法获利的目的。

在本案中,该恶势力犯罪集团组织人夏某、盛某二人纠集方某、胡某等4人总共向全国28个省、市共1328人放款,总盈利1316713.77元。

 

警方提醒

网络借贷平台假借民间借贷之名,通过签订“阴阳合同”“虚增债务”“制造资金走帐流水”“转单平帐”等方式,采用欺骗、胁迫、骚扰、纠缠等手段催收,属于套路贷,其真实目的是假贷款,真套路。

警方提醒广大市民要理性消费、理性借款,不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。如遇符合上述“套路贷”作案特征的违法犯罪行为,应及时收集固定证据并向公安机关报案。